Не флуда ради, у того же Сбера(почти все юзают) в смс о переводе всегда прописано ФИО и цифры карты, если они не совпадают с клиентом, то вот повод задуматься. А в целом, думаю на деЮро уровне все эти делища через интернет какая то шляпа, по хорошему должен быть документ, который скорее всего высылается сканом на емаил и подписывается клиентом кредитной конторы, а потом обратно, иначе никак. По сему, оттроить можно легко от этих тяжб.